8 גרפים שכל משקיע בשוק ההון צריך להכיר
דצמבר 7, 2022
הסיפור המדהים של ג'סי ליברמור
דצמבר 16, 2022
מרוץ החיים לא מאפשר לנו להיות תמיד בשליטה על הכסף שלנו. גם אנשי מקצוע ואנשים "מודעים פיננסית" הולכים לעתים יחפים. לפעמים זה עניין של דחיינות, לפעמים חוסר ידע מספק, ולעתים פשוט אגו כי אנחנו יודעים הכל. אבל רוב הזמן זו פשוט תוצאה של החלטות מודעות אך לא רציונליות של לא להחליט.
פעם בשנה (לפחות) זה פשוט חובה לקחת שליטה, למפות, לשקף, להבין את התמונה הפיננסית האישית והמשפחתית המלאה ולהביט קדימה אל העתיד מתוך שליטה והבנה.
לשמחתנו הצלחנו לחבור לגוף פיננסי יעיל ומקצועי. פמילי אופיס בוטיק ומשפחתי שרואה אנשים וערך לפני רווחים וכסף. גוף שמשרת עשרות לקוחות מרוצים בחודש ונותן מעטפת שלמה בכל נושאי הכסף (פנסיה, ביטוחים, תכנון פיננסי, החזרי מס, מימון ומשכנתאות, פרישה, השקעות ומיינדסט) וזו הזדמנות עבורנו וגם עבורכם לקבל סקירה כוללת, מקצועית ואובייקטיבית בכל הקשור לכסף שלכם, ובעלות סמלית של 99 ש"ח ליחיד ו150 ש"ח למשפחה.
מה השרות כולל?
- דו"ח פיננסי מקיף עם המצב הפיננסי העדכני בצורה גרפית אך עניינית.
- פירוט הקופות והנכסים הפיננסיים הקיימים (פנסיה, מנהלים, גמל, פוליסות חסכון וכ') עם תחזית לעתיד.
- פירוט ביטוחים ושכבות ההגנה הקיימות ליחידים ולתא המשפחתי.
- נתוני אשראי וציון הקרדיט הקיים עם המלצות לשיפור.
- פירוט הלוואות ומשכנתאות.
- בדיקה שכל ההפקדות והכספים מנותבים לקופות הנכונות ותואמות את השכר וההפרשות.
- בדיקת החזרי מס לניצול הטבות סוף שנה וגם בדיקה 6 שנים אחורה עם שכר טרחה של 9% (מההחזר וללא עמלות נוספות) בליווי אישי ומקצועי
- ומעבר על כל הנתונים שיעשו לכם סדר בראש ובכיס תקבלו סט של המלצות אובייקטיביות לשפר את התנאים ולהוזיל עלויות
- שיחה אישית לסקירת הדו"ח ומענה לשאלות והמלצות
איך זה אובייקטיבי? כי מעבר לדו"ח השיקוף הכולל בעלות הסמלית הכדור עובר לידיכם. חלק יקבלו חיזוקים חיוביים על כך שהם במצב טוב עד מעולה. אחרים יקבלו המלצות שעושות שכל ויוכלו לטפל במה שימצאו לנכון בעצמם או על ידי סוכן מטעמם וחלק יוכלו לקבל שירות משלים במידה ויהיו מרוצים.
צ'ק אפ פיננסי זו לא פריבילגיה. אתם רוצים שליטה על ההון המשפחתי וגם לוודא שהוא יצמח עם השנים! לאחר שווידאו עבורכם שאתם לא מפסידים כסף בעקבות הפרשות שנפלו בין הכסאות, שינוי רפורמות שהשתנו, דמי ניהול, מסלולים מתואמי סטטוס משפחתי ומצב בריאותי, הימנעות מתשלום עבור כפל ביטוחי, בדיקה שהריביות על ההלוואות והמשכנתה תואמות את מה שמקובל בשוק, שאין איזה החזר מס שאתם סוחבים מהעבר, או פשוט להעביר V על עוד שנה במסע הפיננסי שלכם.
המחיר קטן והתועלת עצומה. אם בקבלת האישור שאתם עושים עבודה טובה ואם בהתייעלות של עד מאות אלפי שקלים במבט לעתיד. פלוס חיוך.
חוברת נכסים והתחייבויות - אישי
פירוט קופות פנסיוניות וחסכונות, דירוג אשראי, עלויות, מסלולים, ריביות, בדיקת הפקדות וצפי הון עתידי.
מחיר 99 ש"ח (במקום 250)
חוברת נכסים והתחייבויות - זוגי
פירוט קופות פנסיוניות וחסכונות, דירוג אשראי, עלויות, מסלולים, ריביות, בדיקת הפקדות וצפי הון עתידי.
מחיר 150 ש"ח (במקום 500)
הבהרה: החממה הפיננסית טרחה בבדיקת הגוף הפיננסי ואנשיו ויכולה להעיד על אנשים מקצועיים ושירותיים ממעלה ראשונה, בעלי רישיונות פנסיונים ופיננסים. התנסינו בשירות והתוצרים משביעי רצון ובעלות שולית כזו אין לנו אלא להמליץ. ההתנהלות היא מול הגוף המקצועי המספק את השירותים ועל כן נסיר אחריות מעצמנו.
גילוי נאות: לקוחות שיהיו מרוצים וימשיכו לשירותים מתקדמים יעניקו לחממה הפיננסית עמלה שאיתה נגדיל את מעגל השפע וההשפעה עם תכנים והפקות נוספות לקהילה. העמלה היא חלק מהוצאות השיווק של הגוף הפיננסי ובשום פנים לא על חשבונכם. נהפוכו, עם התנאים הללו הרווח כולו שלכם.
